汽貿pos機,智能汽車迎來新時代

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本文目錄一覽：

1、汽貿pos機

汽貿pos機

行業分析

【通訊行業】

央行數字貨幣向商戶開放“朋友圈”，貨幣鏈優質企業投資機會來臨

央行數字貨幣研究所與滴滴出行正式達成戰略合作協議，促進數字人民幣（DCEP）在多元化出行場景中的平臺生態建設，美團點評、嗶哩嗶哩、字節跳動等公司與郵儲銀行、交通銀行也在積極參與DCEP的落地。5月人民銀行行長易綱數字人民幣先行在深圳、蘇州、雄安、成都及未來的冬奧會場景進行內部封閉試點測試表態，和媒體報道中4大行工、農、中、建、3大運營商移動、電信、聯通、互聯網巨頭螞蟻金服、騰訊的試點機構名單，DCEP正在擴大，后續商戶合作力度或超市場預期。DCEP對私營部門友好，央行數研所曾與商湯、華為等技術公司簽約。

2019年11月央行數研所所長穆長春表示，DCEP從一開始就引入了私人和公共部門共同建設數字貨幣，央行數研所與華為、商湯科技等機構簽署合作協議，共同探索前沿技術在金融領域的應用，即驗證央行數研所對與私人部門合作的開放態度。DCEP“朋友圈”正式向商戶開放。4月媒體報道雄安新區召開了DCEP試點推介會，星巴克、麥當勞等多家餐飲、零售企業受邀。央行數研所此次與滴滴的合作標志著DCEP“朋友圈”正式向商戶開放。在商戶結算端，相較于實物現金，DCEP很難讓獲得消費者貨款更快、更便宜。而相較于其他電子支付方式，DCEP需大力拓展商戶，增強用戶使用意愿，或降低商戶手續費、提高服務商返傭，進一步降低當下電子支付產業鏈向商戶收取的服務費率，提高商戶結算速度。

回顧國內電子支付發展史，2016年以來移動支付取代銀行卡收單，成為第三方支付行業規模最大的業務類型，也可以發現商戶端是支付方式變革的必爭之地。頭部互聯網機構為了培育用戶在線下使用移動支付手段的習慣，甚至入股了網約車、共享單車等線下消費場景的主導機構。DCEP用戶端舉措可期。DCEP還可嘗試從用戶端發力，例如與稅務部門聯合推出使用DCEP 支付的交易免稅等方式激勵用戶使用。DCEP或重寫支付產業鏈利潤規則。銀行賬戶影響力或增強，DCEP無法脫離銀行賬戶，央行對DCEP的推動會增強銀行賬戶在支付產業鏈中的影響力，銀行有機會奪回用戶側的賬戶主導權。

銀聯、網聯或仍將參與，DCEP 的交易無需清算機構參與。只是DCEP的交易需要連接不同銀行、不同支付機構，則需當前兩大清算機構——銀聯、網聯參與。收單機構、服務商仍不可或缺，如銀行欲借DCEP獲取更多用戶，可能采用的方法大概率低，降低欲推廣場景的商戶的費率或對服務商加大返傭力度。我們認為數字貨幣鏈優質企業布局正當時。銀行IT如長亮科技、宇信科技。支付服務商擁有互聯網支付、移動支付、收單資質如拉卡拉、海聯金匯。人臉支付新技術：恒寶股份等?；ヂ摼W機構服務商如華峰超纖。POS/ATM 廠商龍頭如新大陸、新國都、廣電運通。

風險提示：央行數字貨幣開放程度不及預期,央行數字貨幣落地進度不及預期。

【醫藥行業】

看好高景氣度賽道，重視低估值滯漲標的

今年醫藥股牛市相對吸引力，疫情影響的宏觀環境不確定背景下，相對于其他板塊，醫藥板塊未來前景具備相對確定性，因此醫藥板塊相對其他板塊具備極強的相對吸引力。部分板塊估值逼近歷史最高值如醫療服務、醫療器械、生物制品、化學原料藥板塊，但仍有醫藥商業、中藥板塊的估值目前仍然還處于歷史估值水平之下，今年上漲的個股主要是基本面較好的大市值白馬股，只要業績增長確定，PEG大約可以給到2-3倍，疫情受益的板塊檢測、預防性用藥、手套等，高景氣度的細分賽道的龍頭公司CRO/CDMO公司、原料藥、醫療器械等。高值醫療耗材帶量采購，下半年集中爆發期，關于醫療器械行業細分領域10倍機會投資策略，已經放在我的圈子里了，點擊下方卡片即可查看：

看好優質白馬股同時更加重視低估值滯漲標的，在沒有外在因素變化的情況下，經濟復蘇，醫藥股的結構性行情還將延續。醫藥行業和中藥兩個完整的板塊仍然處于歷史平均估值水平以下，大量的醫藥股仍然處于歷史底部區域，前景確定的前提下必須還要有業績才能驅動股價上漲，基本上可以判斷醫藥板塊并沒有全面的泡沫化，橫向對比美股和港股市場，對于醫藥公司國際上普遍采用預期現金流貼現的估值方法，不僅對于風險資產創新藥、互聯網醫療等，而且對于部分大型醫藥企業，將未來研發管線貼現，也能給到30-40倍甚至以上的市盈率。

因此當前醫藥股中優質公司給予極高估值的情況在全球市場中并不罕見。下半年少數優質公司繼續上漲的結構性行情有望，滯漲的中藥和醫藥商業板塊，下半年產生了邊際向好的變化，很容易出現戴維斯雙擊的上漲行情。龍頭公司競爭力持續提升原料藥、CRMO、醫療服務持續看好，未來將在更高水平更廣范圍內跟跨國醫藥巨頭進行競爭，繼續看好醫藥龍頭白馬股。原料藥-制劑一體化大勢所趨、中國企業將趕 超印度，高端特色原料藥企業及具備CDMO能力的企業。創新藥領域高強度的投資將持續、CRMO（CRO/CDMO）行業中期難以出現景氣度下行。群眾對高端、差異化的醫療服務需求持續增長看好醫療服務領域。我們認為優質龍頭和高景氣度賽道，低估值滯漲標的優選進行布局。優質企業如邁瑞醫療、雙林生物、沃森生物、昭衍新藥、康泰生物、普洛藥業。

風險提示：板塊對資金的相對吸引力下降，帶量采購政策帶來的藥品價格下降幅度超預期，注射劑、醫療器械、耗材集采的進展快于預期，跨國醫藥巨頭的競爭。

【汽車行業】

新能源汽車迎邊際改善，智能汽車持續加速推進

2020上半年汽車行業在31個行業分類中漲跌幅排第17位，塊漲跌幅適中，其中摩托車子板塊表現較好。從銷量分析來看2020 年1~5月汽車銷售796萬輛，同比增速-22.6%。卡車銷量增速好于商用車好于乘用車好于新能源汽，新能源汽車2019年底受補貼退坡影響，新能源汽車相對汽車整體呈現弱復蘇，隨著下半年新車型豐富、特斯拉放量以及政策的持續加碼，全年銷量有望先抑后揚。下半年新能源汽車銷量將顯著改善。補貼政策延長至2022年且退坡幅度較小，政策加碼提振銷量，今年新能源汽車銷量預計與去年持平約124萬輛，同比增速略高于汽車整體銷量增速。雙積分政策頒布托底新能源汽車銷量，增添節能汽車為新亮點。

按照新的雙積分要求，基本能夠保障實現到2025年乘用車新車平均燃料消耗量達到4.0升/百公里、新能源汽車產銷占比達到汽車總量20%的規劃目標。多款新能源汽車集中在下半年投放，特斯拉產能的不斷爬坡，MEB平臺的I.D 3及比亞迪漢 等預期爆款車，爆款預期強烈，激發消費潛能。燃料電池汽車推廣十城千輛，產業化逐漸成熟。OTA滲透率2020年有望繼續翻倍接近40%。特斯拉和蔚來汽車的發展過程曾經困難重重飽受爭議，但是最終頑強走出泥潭，依靠的就是全車OTA（FOTA）。不斷升級的軟硬件功能給車主全新的體驗，提高了滿意度，用戶粘性很高。域控制器是OTA的重要載體，2021是大規模應用元年。5G車路協同是下一個增長點，帶動傳感器、芯片、高精地圖等發展。智能汽車是自主品牌向上的核心競爭力。行業產業鏈優質企業如華域汽車、科博達、比亞迪、德賽西威、均勝電子、伯特利、長城汽車、上汽集團、江淮汽車。

風險提示：乘用車銷量不及預期的風險，行業競爭加劇帶來的盈利惡化的風險，公司業績不達預期的風險。

2 市場信息

1、上市券商6月業績大爆棚，10家券商單月凈利潤超5億元

上市券商6月業績全面出爐，國泰君安10.64億元位列榜首，中信建投10.05億元居次席，位列第三的是中信證券，凈利潤為9.47億。此外廣發證券9.18億、申萬宏源證券8.58億、華泰證券8.08億、國信證券7.58億、招商證券6.37 億、銀河證券6.22億、興業證券5.81億10家券商凈利潤超5億排名居前。

2、肖鋼：建議進一步推動長期資金入市，優化資本市場的生態

中國基金業高峰論壇暨基金業致敬資本市場30周年云峰會舉行，全國政協委員、原中國證監會主席肖鋼出席并發表演講。肖鋼表示，公募基金的發展還是應該進一步地彌補權益型特別是股票型基金占比偏低的狀況?？梢酝苿庸膭铋L期資金和長期投資的制度建設，優化資本市場的生態。養老金、保險資金應當成為公募基金投資的基石。

3、天然氣現貨價格單日暴漲近20% “十四五”計劃基礎建設將提速

天然氣現貨價格報1.484美元/百萬英熱單位，較前日漲0.2888美元/百萬英熱單位，漲幅達19.41%，較上月漲32.63%。近日兩部委發布了《關于做好2020年能源安全保障工作的指導意見》，《意見》中涉及天然氣的有，積極推動國內油氣穩產增產，推動油氣管道建設，加快推進儲氣設施建設，持續提升天然氣應急調峰能力?！笆奈濉庇媱澖ㄔO天然氣干線管道 5.9 萬公里。2020年天然氣消費量將達到6%-8%，相應的天然氣產量增速或將達7%以上。、

4、陸股通優化措施或很快落地外資 A 股交易便利性有望進一步提升

滬深港通北向交易(陸股通)優化措施——SPSA集中管理服務 (MasterSPSAService)或很快落地。一旦落地外資機構通過陸股通參與A股交易的便利性將提升。2020年3月香港交易所宣布將推出滬深港通北向交易優化措施——SPSA集中管理服務，進一步提升香港與內地股票市場互聯互通機制。7月8日多位信源向中國證券報記者表示，這項服務或很快落地。SPSA集中管理服務為可選服務。它將方便基金經理提升滬深港通北向賣單的交易前端監控效率，方便基金經理層面計算平均價格。此前多家指數供應商均提到，要進一步提升A股在國際指數中的納入因子，一個需要解決的問題為外資通過陸股通買賣A股的綜合交易機制(OmnibusTradingMechanism)問題，SPSA集中管理服務回應了這一關切。

5、兩市融資余額增加307.05億元

截至7月8日，上交所融資余額報6577.56億元，較前一交易日增加172.65億元；深交所融資余額報6029.43億元，較前一交易日增加134.40億元；兩市合計12606.99億元，較前一交易日增加307.05億元。

6、馬斯克：對實現L5級別自動駕駛或是完全自動駕駛非常有信心

世界人工智能大會開幕式上，馬斯克表示對未來實現L5級別自動駕駛或是完全自動駕駛非常有信心。馬斯克稱“在特斯拉，我覺得我們已經非常接近L5級別自動駕駛了，有信心我們將在今年完成開發L5級別的基本功能?！盠5級別是目前研究汽車自動駕駛技術的最終目標，達到了L5自動駕駛級別的車輛，意味著在任何場景，遇到任何情況都不需要人為地進行操作。

7、今年以來權益基金帶來增量資金逾4000億

市場行情節節攀升，績優基金經理掛帥的新發基金受到熱捧。由金?；鸾浝硗踝诤蠐V的鵬華匠心精選混合基金首發，僅半天時間，該基金就獲得了逾500億元的認購。爆款基金可為權益市場帶來增量資金，成為牛市行情的有力支撐。應在充分了解基金經理的風格與能力、了解基金公司的優勢與特點之后，再做出理性投資選擇。

8、海外運營商加快與華為合作5G產業鏈步入業績釋放期

德國電信正不斷加強與中國電信技術公司華為的合作，德國電信在十多個歐洲市場經營通訊事業，其中有不少采用了華為提供的設備。尤其在5G網絡、寬頻擴充、云端服務以及電視等業務領域，德國電信的供應商都是華為。5G是新基建七大領域之一，2020年以來政治局會議多次要求加快5G建設。2020年5G網絡正式進入規模建設期。中國移動已建成14萬個5G基站，中國電信與中國聯通累計共建共享了10多萬個5G基站。網絡結構的變化及產業鏈供應關系的改變，帶來5G主設備附加值的提升。今年是整個5G產業鏈公司的業績釋放期。

呂長順（凱恩斯） 證書編號：A0150619070003。【以上內容僅代表個人投資建議，不構成買賣依據，股市有風險，投資需謹慎】

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