代理pos機辦理,涉非法凍結商戶68W刷卡資金

網上有很多關于代理pos機辦理,涉非法凍結商戶68W刷卡資金的知識，也有很多人為大家解答關于代理pos機辦理的問題，今天pos機之家(www.tonybus.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、代理pos機辦理

代理pos機辦理

勞動最光榮

2pos祝大家勞動節快樂

據浙江網絡廣播電視臺報道，杭州佩付科技有限公司涉嫌違規凍結商戶POS刷卡資金68W元，導致數十個商戶長時間未能拿到刷卡資金。據其代理商透露的信息表明是由于該公司的POS機遭遇了盜刷案件，從而拖累了商戶資金的清算，對此2pos認為此舉涉嫌非法凍結。

關于資金凍結

資金凍結是風險管理的常用手段之一，比如懷疑客戶信用卡套`現，就可能會采取凍結30天的辦法，因為30天是默認的帳單周期，防止客戶進行“以卡養卡”的違規操作，同時又避免直接封停帳戶的極端操作，是一種較為溫和的“軟處理”。當然，既然是風控措施，難免會存在誤傷；如果客戶能夠提供明確的、正當的交易憑證，經第三方支付公司審核后還是可以給予放款的。

第三方支付公司資金凍結應該從兩方面來看：1、凍結商戶資金。主要是因為商戶涉嫌違法、違規交易，第三方支付公司主動發現的風控操作；或者持卡人向銀行提起爭議，第三方支付公司為了避免爭議資金被清算，實行暫扣動作。2、凍結客戶資金。主要是客戶的一些違規動作，如：信用卡套`現、偽卡交易、盜卡交易、非法洗錢等，不排除與商戶合謀欺詐的情況。第三方支付公司根據自身的風控模型，匹配出疑似問題交易，進行風控操作，部分重要交易會上報監管機構，或向商業銀行求證。

對于支付公司來說，凍結的原因大概有以下幾種：公檢法凍結、銀行拒付通知或銀行要求凍結、支付公司自行凍結。

主要說的是支付公司自行凍結，各家支付公司的風控標準不太相同，業務內容也有區別。商戶主要分為線上、線下（pos）兩種，線上的商戶凍結原因主要為1套.現或盜卡、2商戶從事違法業務（色情、賭博、傳銷等）3商戶欺詐；線下的商戶凍結原因大部分為套`現或盜卡。

對于說支付公司是否有權限可以凍結，在與商戶簽署的協議上都已約定上述內容，對于商戶發生上述情況的，支付公司有權立即凍結商戶，以保障相關持卡人的權益，并將情況上報給公安機關及報備人民銀行。

對于說支付公司賺取凍結資金利息一說，被凍結的資金對于支付公司整體交易額來說九牛一毛都不算，更談不上這點利息了。

目前相關的法律法規不完善，支付公司只能自行定制一些規則來約束商戶合法經營，凍結資金只是其中的措施之一。

支付公司也很無奈的。誰都想有交易額，凍了就沒交易額了，這是事實。支付公司不是執法機關，不會對事件做定性的判斷，也不是懷疑，是商戶的行為或交易觸發了風控或合規規則，那么支付公司按照內控制度和與商戶的協議約定采取凍結措施。至于凍結的期限，如果是支付公司自行凍結的，一般沒有準確的期限。但對于凍結情況的不同，各家公司內部會有不成文的規定，比如說套現是60天，60天后解凍資金，并終止與商戶的合作等。

《非金融機構支付服務管理辦法》沒有賦予支付機構對客戶資金凍結的權利，但是規定了支付公司的反洗錢義務，不得損害國家利益、社會公共利益和客戶合法權益的義務。而且第31條第2款也規定：支付機構明知或應知客戶利用其支付業務實施違法犯罪活動的，應當停止為其辦理支付業務。

所以支付機構基于某些理由，對客戶賬戶或資金進行凍結，是有法律依據的。最新的支付風險防范指引也在說這個問題：”支付機構應根據異常交易查詢結果，采取暫?；蚶^續交易、賬戶恢復、限制賬戶使用、凍結賬戶等操作措施“

對于支付公司給出的凍結理由，各方可以要求對方提供，如無明顯證據的可以要求及時解除凍結，同時可以向銀聯、央行甚至拿起法律武器進行維權！

2POS2POS旨在打造國內最優秀的第三方支付行業資訊平臺！我們有最快速的消息、最準確的資訊、最火爆的內幕！支付行業內人士與收單代理服務商的風向標盡在2POS！

免責申明

以上就是關于代理pos機辦理,涉非法凍結商戶68W刷卡資金的知識，后面我們會繼續為大家整理關于代理pos機辦理的知識，希望能夠幫助到大家！