pos機買賣有啥規定,信用卡套現的認定及相關法律的規定

 新聞資訊  |   2023-07-03 09:49  |  投稿人:pos機之家

網上有很多關于pos機買賣有啥規定,信用卡套現的認定及相關法律的規定的知識,也有很多人為大家解答關于pos機買賣有啥規定的問題,今天pos機之家(www.tonybus.com)為大家整理了關于這方面的知識,讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽:

1、pos機買賣有啥規定

pos機買賣有啥規定

日常生活中我們經常會聽說以卡養卡、以卡養貸的方式使用信用卡,實際上這就是我們平常所見的套現,針對套現行為銀行多采用的方式為額度降為0、限制這張卡的使用、嚴重的有可能對持卡人進行起訴,下面我主要說一下銀行是怎么認定信用卡使用方式認為是套現,以及被認為套現行為會違反哪些法律。

一般按照國家的要求我們所有人使用的銀行卡/信用卡的交易都會收到開卡行的監測,但是只要我們使用的賬戶不觸發銀行風險預警系統,我們的交易就不會收到盤查,銀行預警風險系統一般認為這樣的交易涉嫌信用卡套現:一是每次刷信用卡支付都是頂額刷卡,且每次還款都是等到臨近免息期(一般1-55天)結束才進行還款,同時還款后立刻刷出;二是每次刷卡的金額和POS機顯示的經營范圍不符,例如每次刷5萬元的POS機顯示經營為沙縣小吃/包子鋪等。

2009年,最高人民法院、最高人民檢察院就已經出臺了《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,文件第七條規定了使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。同時持卡人以非法占有為目的,采用套現方式惡意透支,應當追究刑事責任的,依照刑法第一百九十六條的規定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。

以上就是關于pos機買賣有啥規定,信用卡套現的認定及相關法律的規定的知識,后面我們會繼續為大家整理關于pos機買賣有啥規定的知識,希望能夠幫助到大家!

轉發請帶上網址:http://www.tonybus.com/news/77124.html

你可能會喜歡:

版權聲明:本文內容由互聯網用戶自發貢獻,該文觀點僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務,不擁有所有權,不承擔相關法律責任。如發現本站有涉嫌抄襲侵權/違法違規的內容, 請發送郵件至 babsan@163.com 舉報,一經查實,本站將立刻刪除。